关于调整存量银行结算账户分类分级的公告
来源：发布时间：2024年03月13日
尊敬的客户：
为全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博等违法活动工作安排，遏制电信网络新型违法犯罪高发态势，保障您的账户资金安全，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》《中国人民银行关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》等规定，江苏宜兴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）将根据您留存的身份信息和账户使用情况实施账户分类分级管理工作。
一、实施范围
在本行开立的单位和个人结算账户
二、实施方式
新开账户，本行将结合客户身份核实情况和账户使用用途设置相应的账户等级，不同等级对应不同非柜面渠道限额和笔数，柜面渠道不受限额、笔数的影响。
账户存续期间，本行将持续开展风险识别，评估账户使用的合理性，并动态调整账户功能和非柜面渠道限额、笔数，以保障您的资金安全。如您开通了多渠道的非柜面 支付业务，各非柜面渠道限额和笔数均按照分类分级的等级管理。
本行将在银行结算账户存续期间，持续识别账户风险情况，评估账户使用的合理性，动态调整账户分类分级，以保障客户的资金安全。
本行对账户采取的动态措施包括但不限于调整非柜面渠道限额和笔数、暂停非柜面业务、将账户转睡眠等。
本公告所称的非柜面业务是指您通过网上银行、手机银行、第三方支付、自助设备、POS机等非营业网点柜面方式办理的业务。
三、非柜面功能调整方式
本行将根据您提供的证明材料及账户使用合理性进行综合判断，调整您的账户非柜面支付功能。若本行账户分类分级管理影响您账户的日常非柜面渠道资金往来需要，您可携带相关资料至本行任一网点申请调整。
四、调整需提供资料
个人结算账户：请本人携带银行卡、有效身份证件及账户使用合理性证明材料（如身份辅助证件、收入证明、资产证明、银行结算账户交易流水等有效证明材料）。
单位结算账户：请携带单位有效证件、法定代表人（单位负责人）有效身份证件、经办人有效身份证件、授权书、公章、法人章及账户使用合理性证明材料（如资产证明、银行结算账户交易流水等有效证明材料）。
五、特别提示
本行将依法严格保护您的个人信息，在实施分类分级管理工作中，不会以任何方式要求您提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求客户向指定账户进行转账、汇款等资金操作，请务必保管好您的银行卡、身份信息、密码、短信验证码，请勿出租、出借、出售银行账户。由此给您带来的不便，敬请谅解。如对以上内容有疑问，敬请垂询本行各营业网点。感谢您的理解与支持，本行将持续为您提供安全、优质的金融服务！
特此公告！
江苏宜兴农村商业银行股份有限公司
2024年3月13日
